Liebe Community, ich freue mich über dein Interesse an meinem Depot. Alle Überlegungen und Handlungen entspringen aus meinen eigenständigen Überlegungen und können vollkommen einer Fehleinschätzung unterliegen. Mir ist es wichtig, dass Du Dir selbst ein Bild machst und Deine eigene Entscheidungen triffst. Ich möchte Dich bitten, vorab unseren Disclaimer zu lesen. Diesen findest du hier. Vielen Dank und viel Spaß!

Über mich

Mein Name ist Marcel und ich bin im Jahre 1991 geboren. Beruflich bin ich seit meinem Studienbeginn 2011 Selbstständig im Bereich Verkauf und Beratung tätig. Bereits in der Zeit meines dualen Studiums für mittelständische Wirtschaft begann ich mit dem investieren an der Börse. Meine erste Aktie kaufte ich im Jahre 2012 vom selbst verdienten Geld. Mit den Jahren ist mein Depot stetig gewachsen mit dem Ziel meine Altersvorsorge mit Aktien und ETFs zu bestreiten. Wie ich dabei vorgehe und worauf ich beim Investieren wert lege erfährst Du hier in meinem Depot-Tagebuch.

Strategie

Vor dem Investieren in Einzelaktien sind einige Vorüberlegungen wichtig.

5 Punkte die ich vor einem Kauf tätige:

  1. Verstehe ich das Geschäftsmodell des Unternehmens?
  2. Könnte das Geschäftsmodell in den kommenden 10 – 20 Jahren deutlich erfolgreicher sein?
  3. Schafft es das Unternehmen langfristig höhere Umsätze und Gewinne zu erzielen?
  4. Ist das Unternehmen anfällig auf eine Rezession? (Stichwort Zykliker meiden)
  5. Befindet sich der Kurs in einem mehrjährigen Aufwärtstrend?

Sobald ich diese Fragen positiv beantworten kann, kommt eine Investition in Frage. Wenn man nicht versteht, welchen Mehrwert das Unternehmen für seine Kunden generiert, dann sollte man keine Investition erwägen.

Das Geschäftsmodell sollte langfristig erfolgreicher und nicht gleich erfolgreich sein. Dies ist eine wichtige Überlegung, da ein Kurs einer Aktie nachhaltig nur steigt wenn das Unternehmen auch wächst. Dies erkennt man an den Kennzahlen der vergangenen Jahre und den Prognosen der Unternehmen.

Bei der Aktienauswahl lege ich den Fokus auf Unternehmen, welche die Welt in Zukunft signifikant verbessern werden oder den technischen Fortschritt vorantreiben. Alte Geschäftsmodelle meide ich häufig, da mögliche Transformationsprozesse unkalkulierbare Risiken mit sich bringen.

Auf hohe Dividenden lege ich keinen Wert. Dividendenrenditen über 5% sind für mich eher eine Red Flag. Dividendenwachstumswerte liegen eher im Fokus. Ziel sollte es sein, dass der Kurs stetig die 10% Rendite pro Jahr erreicht und die (noch) kleine Dividendenrendite stetig gesteigert werden kann.

Ziel

Mein Ziel ist es mit Aktien und Immobilien meine Altersvorsorge zu bestreiten. Als Selbstständiger zahle ich (glücklicherweise) nicht in die gesetzliche Rentenversicherung ein und beziehe daraus im Alter auch keine Leistung. Wer sie beziehen wird, sollte sich bewusst sein, dass der Lebensstandard ab Renteneintritt meist nicht gehalten werden kann. Private Vorsorge sollte für jeden eine Rolle spielen.

Mein Depot soll bis zu meinem Rentenbeginn durch den Zinseszinseffekt heranwachsen. Die persönlichen Dividendenrendite darf dabei nicht unterschätzt werden. Ein Unternehmen, welches heute 1% Dividendenrendite an seine Anleger auszahlt, wird über die Jahre des Buy and Holds die Dividenden steigern. Es ist sehr wahrscheinlich, dass die persönliche Dividendenrendite einer Position über die Jahrzehnte auf über 10% heranwächst. Das sorgt im Alter für einen soliden Cashflow ohne Positionen des Depots abbauen zu müssen.

Mein aktuelles Depot

AktieTrendDepotanteilpers. Netto DR
NVIDIAKI / Rechenzentren / Gaming / BigData / Auton. Fahren12,0%0,21%
AppleConsumer / Luxusgüter / Mixed Reality / Workflow10,3%1,71%
AmazonE-Commerce / Cloud / Streaming / Insurance6,7%
AlphabetKI / Cloud / Workflow / Ads / other Bets5,0%
AdobeKI / Creative Workflow / 3D / Mixed Reality2,7%
StrykerMed-Tech / demografischer Wandel / Lebensqualität2,3%1,45%
SalesforceBigData / CRM / KI / Workflow2,2%
AltriaE-Cig2,1%4,95%
PaychexHR-Software2,1%3,55%
T Rowe PriceVermögensverwaltung2,0%3,72%
ServiceNowCloud / Workflow / Big Data1,8%
VisaConsumer / FinTech1,8%0,93%
Thermo FisherMedTech / Lebensqualität / Laborausrüstung1,7%0,27%
MercadoLibreE-Commerce / FinTech1,7%
CrowdStrikeCloud / CyberSec1,5%
VonoviaImmobilien / Wohnungsknappheit1,5%4,70%
Air LiquideGrundstoffe / Wasserstoff1,4%2,18%
TeslaE-Autos / Energieversorger / Robo-Taxi1,3%
Nextera EnergyEnergieversorger / Green1,2%1,84%
IlluminaMedTech / Forschung / Gen-Sequenzierung / Krebsfrüherkennung1,2%
HumanaKrankenversicherung1,1%0,65%
Redcare PharmacyE-Commerce / E-Rezept1,0%
McKessonMedTech-Händler / Lebensqualität1,0%folgt
Parker-HannifinTechnologischer Grundversorger / Ausrüstung1,0% folgt
DanaherMedTech / Laborausrüster1,0%
Arista NetworksKI-Infrastruktur / Netzwerkausrüster1,0%
Cencora (ASB)Pharma-Logistik1,0%0,96%
Unity Software3D / VR / AR – Software1,0%
Houlihan LokeyInvestmentbanking / Fusionen / Übernahmen / Refinanzierungen1,0%1,10%
TecnoglassInfrastruktur / Gebäude1,0%folgt
ExlServiceKI-Anwendungen / Big Data1,0%
PayPalFinTech0,9%
BlockFinTech0,9%
HersheyConsumer0,9%folgt
AmerescoClimeTech Beratung0,9%
JPMorganInvestmentbanking0,9%2,35%
ZscalerCyberSec0,9%
ShopifyE-Commerce / KI-Tools0,8%
ASMLHalbleiter-Maschinen0,8%0,78%
Arthur J. GallagherVersicherungsagenturen0,8%0,92%
PfizerPharma / Biotech0,8%3,70%
American TowerIT-Infrastruktur0,8%2,03%
Walt DisneyErlebnis / Consumer / Travel / Streaming0,7%
Digital Realty TrustRechenzentren Immobilien0,7%folgt
Paycom SoftwareDigitalisierung Lohnabrechnung0,7%0,72%
B Riley FinancialInvestmentbanking / Abwickler / Fusion0,7%4,62%
Veeva SystemsDigitalisierung Gesundheitssektor0,6%
InModeSchönheitstrend0,6%
Oscar Healthdigitaler Krankenversicherung0,6%
ZuoraAbo-Service / Digitalisierung0,5%
SoFiFinTech / Umschuldungen0,5%
StarbucksConsumer0,5%2,37%
TeamViewerFernwartung / Digitalisierung0,5%
AT&TTelekommunikation0,5%2,95%
FastlyCDN-Anbieter / steigende Datenmengen0,4%
PalantirKI / Datenanalyse0,4%
RollinsSchädlingsbekämpfung / Klimaveränderung0,4%1,20%
EnphaseSolar-Lösungen0,4%
McDonaldsFast-Food0,4%folgt
UpstartDigitalisierung Kundenrating / Verbraucherkredite0,3%
EXP World Plattform Immobilienmakler0,3%0,33%
ZalandoE-Commerce0,3%
Innovative I. Prop.Immobilien Cannabistrend (med.)0,3%1,54%
EPAM SystemsDigitalisierer0,3%
Sea LimitedGaming / FinTech / E-Commerce0,3%
Digital TurbineAds Skalierung0,2%
Teladoc HealthTeleHealth – Services0,1%
Depot Bestand 01.09.2023

Strong Buy List

  • British American Tobacco – BAT erfüllt zwar meine Red Flag mit einer Dividendenrendite von weit über 5%. Allerdings kann sich BAT diese Ausschüttung mehr als leisten. Der Kurs verteidigt und bestätigt seit mehreren Wochen die 29€ Marke. An der Stelle kamen seit 2019 immer wieder mehr Käufer in den Wert als Verkäufer das Papier verkauft haben. Dementsprechend wahrscheinlich ist es, dass die Fallhöhe begrenzt sein könnte. Das Chancen Risiko Verhältnis ist aus Sicht eines Value Anlegers sehr attraktiv. Aktuell beobachte ich die Aktie weiter.
  • SolarEdge und Enphase Energy – beide Solarwerte sind nach den letzten Quartalszahlen stark Abverkauft worden. Der Grund war jeweils nicht das vergangene Quartal. Diese verliefen weiterhin sehr stark und die Schätzungen der Analysten konnten großteils in den Schatten gestellt werden. Die jeweiligen Prognosen allerdings überraschten den gesamten Markt. Umsatzseitig wird bei beiden Werten ein deutlich geringerer Umsatz erwartet. Der Grund dafür sind die stark gestiegenen Zinsen. Der Häusermarkt könnte weiter zum erlahmen kommen und dementsprechend fällt auch die Nachfrage nach PV-Anlagen auf den Dächern. Diese Skepsis ist seitens des Managements absolut vernünftig, könnte allerdings auch eine Chance darstellen, da die Skepsis zu einer gewissen Unterbewertung führen könnten. Enphase und Solaredge würde ich nachkaufen, sobald sich ein charttechnischer Boden gebildet haben könnte.

Dividendeneingänge

JahrDividendenEntwicklung
2016127,82€
2017394,98€+209%
2018690,30€+75%
2019664,47€-3,7%
2020751,19€+13,1%
2021880,49€+17,2%
2022881,96€+0,2%
2023846,84€*-3,98%*
*Stand 10.09.2023

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